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首次公開發(fā)聲！金融監(jiān)管總局資管司：利用險(xiǎn)資長期優(yōu)勢 減少資金大進(jìn)大出造成資本市場波動(dòng)
發(fā)布日期：2024-1-15 14:25:41 瀏覽次數(shù)：497次 【關(guān)閉窗口】
“要完成機(jī)構(gòu)監(jiān)管目標(biāo)，有必要整合現(xiàn)有資源，在總局和派出機(jī)構(gòu)之間實(shí)現(xiàn)合理分工，逐步打造總局‘管大事’和派出機(jī)構(gòu)‘管日常’的監(jiān)管格局，強(qiáng)化上下聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮監(jiān)管合力。”金融監(jiān)管總局資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司（下稱“資管司”）12月27日刊文指出。
新增內(nèi)設(shè)部門首次對(duì)外發(fā)聲
此次刊文為資管司成立后首次對(duì)外公開發(fā)聲。
根據(jù)金融監(jiān)管總局“三定”方案，資管司為機(jī)構(gòu)改革后新設(shè)立的內(nèi)設(shè)部門，工作職責(zé)包括：承擔(dān)信托公司、理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)價(jià)等工作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)處置。
在原銀保監(jiān)會(huì)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)中，這些職能分散在信托監(jiān)管部、創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部、保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部等部門。
“資管司成立后，圍繞如何落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神和總局黨委決策部署，迅速開展調(diào)查研究，先后組織召開理財(cái)公司座談會(huì)和保險(xiǎn)資管公司座談會(huì)，了解行業(yè)發(fā)展情況和風(fēng)險(xiǎn)情況，一方面抓緊梳理制度堵點(diǎn)，致力于營造公平的市場競爭環(huán)境，另一方面加快彌補(bǔ)制度短板，確保監(jiān)管全覆蓋。”資管司在文中表示。
總局“管大事”，派出機(jī)構(gòu)“管日常”
資管司指出，信托公司、理財(cái)公司和保險(xiǎn)資管公司雖然都從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，但各自歷史淵源、資源稟賦、監(jiān)管方式等均存在較大差異。因此需要整合現(xiàn)有資源，逐步打造總局“管大事”和派出機(jī)構(gòu)“管日常”的監(jiān)管格局，強(qiáng)化上下聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮監(jiān)管合力。
在監(jiān)管手段上，資管司強(qiáng)調(diào)要統(tǒng)籌傳統(tǒng)監(jiān)管手段與金融科技應(yīng)用，在繼續(xù)運(yùn)用好監(jiān)管報(bào)表、監(jiān)管評(píng)級(jí)等傳統(tǒng)監(jiān)管手段的同時(shí)，注重加強(qiáng)監(jiān)管數(shù)字化建設(shè)，運(yùn)用好EAST系統(tǒng)等數(shù)據(jù)化監(jiān)管手段，提升對(duì)各類資管產(chǎn)品之間的穿透水平，防止監(jiān)管套利和隱匿風(fēng)險(xiǎn)。
國家金融監(jiān)督管理總局黨委書記、局長李云澤日前接受新華社采訪時(shí)就指出，著力加強(qiáng)監(jiān)管保障，其中一個(gè)方面是要加快監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，充分運(yùn)用科技手段，快速有效識(shí)別、精準(zhǔn)鎖定金融風(fēng)險(xiǎn)。
資金大進(jìn)大出對(duì)資本市場造成波動(dòng)
機(jī)構(gòu)改革后，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作由金融監(jiān)管總局統(tǒng)籌負(fù)責(zé)。資管司表示，當(dāng)前，信托公司、理財(cái)公司和保險(xiǎn)資管公司已經(jīng)構(gòu)建起一個(gè)包括高凈值客戶和普通理財(cái)客戶在內(nèi)的龐大客戶群體，加強(qiáng)對(duì)這部分金融消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)，是資管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門踐行金融工作政治性和人民性的必然要求。
對(duì)于這三類機(jī)構(gòu)的行為監(jiān)管，資管司指出，要抓住“適當(dāng)性管理”這個(gè)關(guān)鍵，從“了解客戶、了解產(chǎn)品、適當(dāng)銷售”三個(gè)維度對(duì)資管機(jī)構(gòu)提出要求。加強(qiáng)信息披露管理，產(chǎn)品銷售時(shí)全面、完整、準(zhǔn)確揭示風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品存續(xù)中及時(shí)披露重大信息。同時(shí)，及時(shí)處理各類投資者信訪舉報(bào)，回應(yīng)投資者關(guān)切。
在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，資管司強(qiáng)調(diào)，要發(fā)揮好信托投融資機(jī)制靈活的特點(diǎn)，鼓勵(lì)發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)信托，為不同階段的科技創(chuàng)新企業(yè)提供有效資金支持；運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立和財(cái)富傳承等功能，大力發(fā)展資產(chǎn)服務(wù)信托，尤其是家族、家庭信托，有效滿足人民群眾財(cái)富管理需求。
此外，還要充分利用保險(xiǎn)資金長期投資、穩(wěn)健投資特點(diǎn)，為實(shí)體企業(yè)發(fā)展提供長期資本、耐心資本，助力實(shí)體企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，同時(shí)減少資金大進(jìn)大出對(duì)資本市場造成波動(dòng)。要依法合規(guī)地發(fā)展銀行理財(cái)，提升理財(cái)公司投研能力和品牌公信力，進(jìn)一步豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給，踐行普惠金融理念。
新增內(nèi)設(shè)部門首次對(duì)外發(fā)聲
此次刊文為資管司成立后首次對(duì)外公開發(fā)聲。
根據(jù)金融監(jiān)管總局“三定”方案，資管司為機(jī)構(gòu)改革后新設(shè)立的內(nèi)設(shè)部門，工作職責(zé)包括：承擔(dān)信托公司、理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的非現(xiàn)場監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)價(jià)等工作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開展現(xiàn)場調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開展個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)處置。
在原銀保監(jiān)會(huì)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)中，這些職能分散在信托監(jiān)管部、創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部、保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部等部門。
“資管司成立后，圍繞如何落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神和總局黨委決策部署，迅速開展調(diào)查研究，先后組織召開理財(cái)公司座談會(huì)和保險(xiǎn)資管公司座談會(huì)，了解行業(yè)發(fā)展情況和風(fēng)險(xiǎn)情況，一方面抓緊梳理制度堵點(diǎn)，致力于營造公平的市場競爭環(huán)境，另一方面加快彌補(bǔ)制度短板，確保監(jiān)管全覆蓋。”資管司在文中表示。
總局“管大事”，派出機(jī)構(gòu)“管日常”
資管司指出，信托公司、理財(cái)公司和保險(xiǎn)資管公司雖然都從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，但各自歷史淵源、資源稟賦、監(jiān)管方式等均存在較大差異。因此需要整合現(xiàn)有資源，逐步打造總局“管大事”和派出機(jī)構(gòu)“管日常”的監(jiān)管格局，強(qiáng)化上下聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮監(jiān)管合力。
在監(jiān)管手段上，資管司強(qiáng)調(diào)要統(tǒng)籌傳統(tǒng)監(jiān)管手段與金融科技應(yīng)用，在繼續(xù)運(yùn)用好監(jiān)管報(bào)表、監(jiān)管評(píng)級(jí)等傳統(tǒng)監(jiān)管手段的同時(shí)，注重加強(qiáng)監(jiān)管數(shù)字化建設(shè)，運(yùn)用好EAST系統(tǒng)等數(shù)據(jù)化監(jiān)管手段，提升對(duì)各類資管產(chǎn)品之間的穿透水平，防止監(jiān)管套利和隱匿風(fēng)險(xiǎn)。
國家金融監(jiān)督管理總局黨委書記、局長李云澤日前接受新華社采訪時(shí)就指出，著力加強(qiáng)監(jiān)管保障，其中一個(gè)方面是要加快監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，充分運(yùn)用科技手段，快速有效識(shí)別、精準(zhǔn)鎖定金融風(fēng)險(xiǎn)。
資金大進(jìn)大出對(duì)資本市場造成波動(dòng)
機(jī)構(gòu)改革后，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作由金融監(jiān)管總局統(tǒng)籌負(fù)責(zé)。資管司表示，當(dāng)前，信托公司、理財(cái)公司和保險(xiǎn)資管公司已經(jīng)構(gòu)建起一個(gè)包括高凈值客戶和普通理財(cái)客戶在內(nèi)的龐大客戶群體，加強(qiáng)對(duì)這部分金融消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)，是資管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門踐行金融工作政治性和人民性的必然要求。
對(duì)于這三類機(jī)構(gòu)的行為監(jiān)管，資管司指出，要抓住“適當(dāng)性管理”這個(gè)關(guān)鍵，從“了解客戶、了解產(chǎn)品、適當(dāng)銷售”三個(gè)維度對(duì)資管機(jī)構(gòu)提出要求。加強(qiáng)信息披露管理，產(chǎn)品銷售時(shí)全面、完整、準(zhǔn)確揭示風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品存續(xù)中及時(shí)披露重大信息。同時(shí)，及時(shí)處理各類投資者信訪舉報(bào)，回應(yīng)投資者關(guān)切。
在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，資管司強(qiáng)調(diào)，要發(fā)揮好信托投融資機(jī)制靈活的特點(diǎn)，鼓勵(lì)發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)信托，為不同階段的科技創(chuàng)新企業(yè)提供有效資金支持；運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立和財(cái)富傳承等功能，大力發(fā)展資產(chǎn)服務(wù)信托，尤其是家族、家庭信托，有效滿足人民群眾財(cái)富管理需求。
此外，還要充分利用保險(xiǎn)資金長期投資、穩(wěn)健投資特點(diǎn)，為實(shí)體企業(yè)發(fā)展提供長期資本、耐心資本，助力實(shí)體企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，同時(shí)減少資金大進(jìn)大出對(duì)資本市場造成波動(dòng)。要依法合規(guī)地發(fā)展銀行理財(cái)，提升理財(cái)公司投研能力和品牌公信力，進(jìn)一步豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給，踐行普惠金融理念。