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特殊時刻展現特殊價值 金融科技助力券業戰“疫”
發布日期：2020-3-17 9:12:58 瀏覽次數：1120次 【關閉窗口】
疫情之下，借助金融科技手段，證券業采取了諸多舉措積極應對。有券商通過線上直播提供投顧、投教服務，有券商通過視頻訪談等遠程盡調方式開展股票質押業務，還有的券商提供7乘24小時多渠道在線業務咨詢。在特殊時刻，智能客服、智能投顧、智能風控等技術展現出了它們的特殊價值。
中國證券業協會近日表示，金融科技手段的運用，幫助資本市場抵御住了疫情的沖擊，也為證券公司的正常運營提供了保障和支持。
疫情防控期間，投顧服務需求顯著增加，多家證券公司適時推廣智能投顧、賬戶診斷等在線服務。此外，部分證券公司依托線上直播與視頻會議平臺，組織系列電話會議，并通過移動金融終端轉播推廣，引導投資者理性客觀看待疫情影響。
在投資者教育方面，大部分證券公司深入挖掘客戶對信息服務的需求，探索人工智能在投教方面的多種應用可能。
有的證券公司實現了投教內容的精準分發，通過大數據對客戶投資偏好、需求和主要活躍場景進行分類和智能識別，綜合利用場景投放、主動觸達、智能投資助手等方式，將內容精準分發給客戶。近期，部分證券公司反饋，投教內容觸達率較此前的常規時期實現了大幅增長。證券公司還持續加強智能化風控系統建設，應對突發問題。目前，各證券公司的移動OA應用比較廣泛，功能完善，桌面云系統、內部視頻及電話會議系統等均有效適應當前背景下分散辦公的要求。以此確保在疫情防控期間證券公司各項工作流程和審批流程正常運轉。
部分證券公司使用投行電子底稿系統，以項目為單位，所有底稿及申報文件均通過系統多道防線審核，實現投行業務的全部底稿及流程的系統化、實時性的審批、留痕和歸檔。
還有證券公司采用遠程盡調的工作方式開展股票質押業務。如采用視頻訪談等形式，通過視頻查看了解融資方辦公經營場所或資產情況等，要求股票質押業務客戶遠程簽署的所有書面材料，也均錄制了視頻。證券公司經紀業務的線上化程度在近期也有所提升。基于人臉識別、光學字符識別、公安聯網核查等技術，多家證券公司通過智能審核，輔助工作人員提升客戶身份審核效率和質量，保障非現場服務效率。基于自然語言理解、機器學習等技術，證券公司智能客服平臺有效支持7×24小時多渠道在線業務咨詢，分流人工客服壓力。另外，面對驟增的客戶咨詢熱線電話，智能路由技術實現了客服熱線向投顧熱線的分流，緩解呼叫中心壓力。
為落實疫情防控要求，部分證券公司還升級資管產品托管外包業務系統，從產品準備、募集與成立、投資運作、產品清盤等環節提供產品全生命周期的線上辦理服務，為遠程辦公提質增效。
中國證券業協會近日表示，金融科技手段的運用，幫助資本市場抵御住了疫情的沖擊，也為證券公司的正常運營提供了保障和支持。
疫情防控期間，投顧服務需求顯著增加，多家證券公司適時推廣智能投顧、賬戶診斷等在線服務。此外，部分證券公司依托線上直播與視頻會議平臺，組織系列電話會議，并通過移動金融終端轉播推廣，引導投資者理性客觀看待疫情影響。
在投資者教育方面，大部分證券公司深入挖掘客戶對信息服務的需求，探索人工智能在投教方面的多種應用可能。
有的證券公司實現了投教內容的精準分發，通過大數據對客戶投資偏好、需求和主要活躍場景進行分類和智能識別，綜合利用場景投放、主動觸達、智能投資助手等方式，將內容精準分發給客戶。近期，部分證券公司反饋，投教內容觸達率較此前的常規時期實現了大幅增長。證券公司還持續加強智能化風控系統建設，應對突發問題。目前，各證券公司的移動OA應用比較廣泛，功能完善，桌面云系統、內部視頻及電話會議系統等均有效適應當前背景下分散辦公的要求。以此確保在疫情防控期間證券公司各項工作流程和審批流程正常運轉。
部分證券公司使用投行電子底稿系統，以項目為單位，所有底稿及申報文件均通過系統多道防線審核，實現投行業務的全部底稿及流程的系統化、實時性的審批、留痕和歸檔。
還有證券公司采用遠程盡調的工作方式開展股票質押業務。如采用視頻訪談等形式，通過視頻查看了解融資方辦公經營場所或資產情況等，要求股票質押業務客戶遠程簽署的所有書面材料，也均錄制了視頻。證券公司經紀業務的線上化程度在近期也有所提升。基于人臉識別、光學字符識別、公安聯網核查等技術，多家證券公司通過智能審核，輔助工作人員提升客戶身份審核效率和質量，保障非現場服務效率。基于自然語言理解、機器學習等技術，證券公司智能客服平臺有效支持7×24小時多渠道在線業務咨詢，分流人工客服壓力。另外，面對驟增的客戶咨詢熱線電話，智能路由技術實現了客服熱線向投顧熱線的分流，緩解呼叫中心壓力。
為落實疫情防控要求，部分證券公司還升級資管產品托管外包業務系統，從產品準備、募集與成立、投資運作、產品清盤等環節提供產品全生命周期的線上辦理服務，為遠程辦公提質增效。